老後への不安や、少しでも豊かな生活をおくるために運用資産1000万円をめざそうという

わたしの2023年9月のインデックス投資と米国ETFの月次報告です。

運用期間51ヶ月の運用資産総額は128万4,007円となり前月比＋5,992円（外貨預り金を含む）

という結果になりました。

この記事は

• 投資初心者やこれから投資をはじめようとしている人
• 小額での投資に意味があるのか疑問に思っている人
• 将来のために何かしようと思っている人

• 実際に投資をしたら、どんな感じで増減するのか知りたい人

などの参考になる長期・積み立て・分散での運用をしているので、是非ごらんください。

投資にはリスクが必ずあり、資産が減ってしまうこともあるので投資をするさいは自己責任でおねがいします。

２０２２年10月から２０２３年9月の運用実績報告　グラフ

2023年9月までの1年間の資産推移です。

総運用資産 内訳

今月は米国ETFから入った分配金でSPYDを1株購入したので外貨預り金は減りましたが、久しぶりの追加購入だったのでチョット嬉しかったです。

投資信託

100万1,192円 （前月比＋7,834万円）

米国ETF

27万8,297円 （前月比－1,169円）

外貨預り金

730円 （前月比－3,515円）

つみたてNISA 評価額　～楽天・全米株式インデックス・ファンド～

新NISAの資金確保のため、つみたてNISAの購入は今月で終了することにしました。新NISAでは高配当株投資をメインにしようかと思っています。

運用方針

「楽天・全米株式インデックス・マザーファンド」を通じ、主として「バンガード・トータル・ストック・マーケットETF」に投資する。CRSP USトータル・マーケット・インデックス（円換算ベース）に連動する投資成果を目指す。原則、為替ヘッジは行わない。

＊楽天証券より引用しています

評価額…77万3,622円（前月比＋1万3,486円）

保有口数…33万0,410口（前月比＋1万3,845口）

実質投資額…66万6,663円（前月比＋3万3,333円）

リターン…10万6,952円（前月比－1万9,854円）

損益率…16.04％

保有投資信託の評価額

保有中の投資信託ですが、追加購入をしていないので、ほぼ動きはないですが、これからも保有していこうと思っています。

＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックス・ファンド

運用方針

主として、「ニッセイ外国株式インデックスマザーファンド」を通じて、実質的に日本を除く世界主要先進国の株式に投資することにより、MSCIコクサイ・インデックス（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果をめざす。実質組入外貨資産については、原則として為替ヘッジを行わない。

＊楽天証券より引用しました

評価額…21万5,574円（前月比－5,591円）

保有口数…6万9,112口（増減なし）

実質投資額…14万1,557円（増減なし）

リターン…7万4,017円（前月比－5,591円）

損益率…52.28％

eMAXIS Ｓlim米国株式（S＆P500）

運用方針

「S&P500インデックスマザーファンド」への投資を通じて、主として対象インデックスに採用されている米国の株式に投資を行い、信託財産の一口当たりの純資産額の変動率を対象インデックスの変動率に一致させることを目的とした運用を行う。原則、為替ヘッジを行わない。

＊楽天証券より引用しました

評価額…1万0,614円（前月比－214円）

保有口数…4,627口（増減なし）

実質投資額…8,973円（増減なし）

リターン…1,641円（前月比－214円）

損益率…18.28%

保有米国ETFの評価額

今月は、分配金が貯まったので、久しぶりにSPYDを1株購入しました。もっと保有数量を増やして分配金での追加購入を増やしたいのですが、今は、円高になるのを待っているところです。しかし、FRBが利下げをしても円高にならなかったときは、少しづつ買い増ししていく予定です。

SPYD SPDR ポートフォリオS&P500 高配当株式ETF

ファンド概要

SPDR、ポートフォリオS＆P500 高配当株式ETF（SPDR Portfolio S&P500 High Dividend ETF)は、S&P500 高配当指数（同指数）のトータルリターン（経費控除前）のパフォーマンスに概ね連動する投資成果を上げることを目標とする。同指数は、配当利回りに基づき、S&P500 指数の採用銘柄のうち配当支払い上位８０銘柄のパフォーマンスを計測することを目標とする指数である。

*楽天証券より引用しました

保有数量…22口（前月比＋1口）

平均取得価格…40.3504USドル（増減なし）

時価評価額…771.54USドル（前月比－10.2543USドル）

分配金…6.65USドル

VYM バンガード・米国高配当株式ETF

ファンド概要

バンガード・米国高配当株式ETF（Vanguard High Dividend Yield ETF)は、FTSE ハイディビデンド・イールド・インデックスのパフォーマンスへの連動を目指す。FTSEハイディビデンド・イールド・インデックスは、FTSE グローバル・エクイティ・インデックス・シリーズ（GEIS）の米国コンポーネントの派生インデックスであり、高い配当利回りの銘柄で構成されている。

＊楽天証券より引用しました

保有数量…6口（増減なし）

平均取得価格…100.3016USドル（増減なし）

時価評価額…619.92USドル（前月比ｰ26.2686USドル）

分配金…3.39USドル

AGG iシェアーズ コア米国総合債券ETF

ファンド概要

iシェアーズ・コア米国総合債券市場 ETF（iShares Core Total US Bond Market ETF)はBarclays Capital U.S. Aggregate Bond Indexで表されるトータルの米国投資適格債券市場のパフォーマンスに連動する投資成果を目指すファンド。同指数は米国で公募発行される投資適格の米国国債、投資適格の社債、モーゲージ・パス・スルー証券及び資産担保証券など米国の投資適格債券市場のパフォーマンスを反映する。同指数の構成銘柄は満期まで少なくとも1年間を持つ必要がある。同ファンドは一般的に約90％の総資産を、同指数で表された債券、及び同指数の構成銘柄に実質的に類似したエクスポージャーを提供する証券への投資を通じて、同指数のパフォーマンスを追跡しようとする。

*楽天証券より引用しました

保有数量…5口（増減なし）

平均取得価格…102.8600USドル（増減なし）

時価評価額…470.2USドル（前月比-13.79USドル）

分配金…0.95USUSドル（税引後）

つみたて開始から50ヶ月の推移

2023年9月までの50ヶ月の資産推移です。表示できる期間が50ヶ月までなのでご了承ください。

まとめ

2023年9月の運用期間51ヶ月目の運用資産総額は128万4,007円となり前月比＋5,992円（外貨預り金を含む）という結果になりました。

保有投資信託です

保有している米国ETFになります

ここまで読んでいただき、ありがとうございました。

合わせて読みたい記事

【少額資産運用 実績報告】インデックス投資と米国ETFの50ヶ月目の月次報告

将来への不安や、少しでも豊かな生活をおくるために運用資産1000万円をめざそうというわたしの2023年8月のインデックス投資と米国ETFの月次報告です。今月は、急に現金が必要となりＭＨＡＭ Ｊ-REIT　インデックスファン...

zyuunanzai-money.com

2024.03.11

【少額資産運用 実績報告】インデックス投資と米国ETFの49ヶ月目の月次報告

将来への不安や、少しでも豊かな生活をおくるために運用資産1000万円をめざそうというわたしの2023年7月のインデックス投資と米国ETFの月次報告です。運用資産総額は163万4,481円となり前月末比＋5万6,852円とい...

zyuunanzai-money.com

2024.03.06

【少額資産運用 実績報告】インデックス投資と米国ETFの48ヶ月目の月次報告

将来への不安や、少しでも豊かな生活をおくるために運用資産1000万円をめざそうというわたしの2023年6月のインデックス投資と米国ETFの月次報告です。48ヶ月目の運用資産総額は157万7629円、前月末比＋11万...

zyuunanzai-money.com

2024.03.11

The post 【少額資産運用 実績報告】インデックス投資と米国ETFの51ヶ月目の月次報告 first appeared on ユッキーの少額投資生活.

わたしの2023年8月のインデックス投資と米国ETFの月次報告です。

今月は、急に現金が必要となりＭＨＡＭ Ｊ-REIT　インデックスファンド（毎月分配型）（ビルオーナー）を解約しました。元々、何かの時のために積み立てしておいたという感じのファンドだったのですが、少し残念な気持ちです。しかし、積み立てしていたおかげで生活水準を落とさずに乗り越えることができました。運用資産は減ってしまいましたが、これからまた増やしていくので温かく見守ってくれると嬉しいです。

それでは…

運用期間50ヶ月の運用資産総額は127万8,015円となり前月末比－35万6,466円という結果になりました。

投資信託と米国ETFの詳細は下記の記事よりごらんください。

この記事は

• 投資初心者やこれから投資をはじめようとしている人
• 小額での投資に意味があるのか疑問に思っている人
• 将来のために何かしようと思っている人

などの参考になるような積み立て（小額）・分散・長期での資産運用を公開しています

投資にはリスクが必ずあり、資産が減ってしまうこともあるので投資をするさいは自己責任でおねがいします。

２０２２年9月から２０２３年８月の運用実績報告　グラフ

2023年8月までの1年間の推移です。

ＭＨＡＭ Ｊ-REIT　インデックスファンド（毎月分配型）（ビルオーナー）を解約したため、ガクッと下がってしまいましたが、またこれから増やしていきます。

総運用資産 内訳

ＭＨＡＭ Ｊ-REIT　インデックスファンド（毎月分配型）（ビルオーナー）の解約の約41万円がひびいて投資信託は前月末比－35万8,895円となりました。

米国ETFは、ほぼ変わらずです。

投資信託

99万3,358円 （前月末比－35万8,895円）

米国ETF

27万9,466円 （前月末比＋1,227円）

外貨預り金

4,245円 （前月末比＋256円）

つみたてNISA 評価額　～楽天・全米株式インデックス・ファンド～

メインで運用している、つみたてNISAになります。

運用方針

「楽天・全米株式インデックス・マザーファンド」を通じ、主として「バンガード・トータル・ストック・マーケットETF」に投資する。CRSP USトータル・マーケット・インデックス（円換算ベース）に連動する投資成果を目指す。原則、為替ヘッジは行わない。

＊楽天証券より引用しています

評価額…76万0,136円（前月末比－5,687円）

保有口数…31万6,565口（前月末比＋1万3,945口）

実質投資額…63万3,330円（前月末比＋3万3,333円）

リターン…12万6,806円（前月末比1万4,980円）

保有投資信託の評価額

つみたてNISAをメインにしているため、こちらの投資信託は追加購入をしていません。

今月は、諸事情のためＭＨＡＭ Ｊ-REIT　インデックスファンド（毎月分配型）（ビルオーナー）を解約しなくてはならないハプニングがありました。解約してしまったのは残念ですが、どうにもならない事情だったので仕方ないです。またここから仕切り直して資産を増やしていきます。

＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックス・ファンド

運用方針

主として、「ニッセイ外国株式インデックスマザーファンド」を通じて、実質的に日本を除く世界主要先進国の株式に投資することにより、MSCIコクサイ・インデックス（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果をめざす。実質組入外貨資産については、原則として為替ヘッジを行わない。

＊楽天証券より引用しました

評価額…22万1,165円（前月末比＋2,605円）

保有口数…6万9,112口（増減なし）

実質投資額…14万1,557円（増減なし）

リターン…7万9,608円（前月末比＋2,605円）

eMAXIS Ｓlim米国株式（S＆P500）

運用方針

「S&P500インデックスマザーファンド」への投資を通じて、主として対象インデックスに採用されている米国の株式に投資を行い、信託財産の一口当たりの純資産額の変動率を対象インデックスの変動率に一致させることを目的とした運用を行う。原則、為替ヘッジを行わない。

＊楽天証券より引用しました

評価額…1万0822円（前月末比＋187円）

保有口数…4,627口（増減なし）

実質投資額…8,973円（増減なし）

リターン…1,909円（前月末比＋247円）

ＭＨＡＭ Ｊ-REIT　インデックスファンド（毎月分配型）（ビルオーナー）

2023年8月に解約しました。

運用方針

「J-REITインデックスファンド・マザーファンド」を通じて東京証券取引所に上場している東証REIT指数採用（採用予定を含む）の不動産投資信託証券に投資を行い、東証REIT指数（配当込み）の動きに連動する投資成果を目指す。

＊楽天証券より引用しました

解約数量…50万1,873口

受渡金額…40万9,989円

単価…8,169円

利益…8,509円

保有米国ETFの評価額

SPYD SPDR ポートフォリオS&P500 高配当株式ETF

ファンド概要

SPDR、ポートフォリオS＆P500 高配当株式ETF（SPDR Portfolio S&P500 High Dividend ETF)は、S&P500 高配当指数（同指数）のトータルリターン（経費控除前）のパフォーマンスに概ね連動する投資成果を上げることを目標とする。同指数は、配当利回りに基づき、S&P500 指数の採用銘柄のうち配当支払い上位８０銘柄のパフォーマンスを計測することを目標とする指数である。

*楽天証券より引用しました

保有数量…21口（増減なし）

平均取得価格…40.38428USドル（増減なし）

時価評価額…781.7943USドル（前月比－33.8982USドル）

VYM バンガード・米国高配当株式ETF

ファンド概要

バンガード・米国高配当株式ETF（Vanguard High Dividend Yield ETF)は、FTSE ハイディビデンド・イールド・インデックスのパフォーマンスへの連動を目指す。FTSEハイディビデンド・イールド・インデックスは、FTSE グローバル・エクイティ・インデックス・シリーズ（GEIS）の米国コンポーネントの派生インデックスであり、高い配当利回りの銘柄で構成されている。

＊楽天証券より引用しました

保有数量…6口（増減なし）

平均取得価格…100.3016USドル（増減なし）

時価評価額…646.1886USドル（前月比－15.84USドル）

AGG iシェアーズ コア米国総合債券ETF

ファンド概要

iシェアーズ・コア米国総合債券市場 ETF（iShares Core Total US Bond Market ETF)はBarclays Capital U.S. Aggregate Bond Indexで表されるトータルの米国投資適格債券市場のパフォーマンスに連動する投資成果を目指すファンド。同指数は米国で公募発行される投資適格の米国国債、投資適格の社債、モーゲージ・パス・スルー証券及び資産担保証券など米国の投資適格債券市場のパフォーマンスを反映する。同指数の構成銘柄は満期まで少なくとも1年間を持つ必要がある。同ファンドは一般的に約90％の総資産を、同指数で表された債券、及び同指数の構成銘柄に実質的に類似したエクスポージャーを提供する証券への投資を通じて、同指数のパフォーマンスを追跡しようとする。

*楽天証券より引用しました

保有数量…5口（増減なし）

平均取得価格…102.8600USドル（増減なし）

時価評価額…483.99USドル（前月比－4.379USドル）

分配金…0.97USドル（税引後）

少なくてもドルを貰えるのは嬉しいです。

つみたて開始からの推移

積み立て開始からの推移なのですが、表示期間は最大50ヶ月までらしく、過去の分を1度に出せなくなってしまいました。（初めて知りました）

まとめ

2023年8月の運用期間50ヶ月の運用資産総額は127万8,015円となり前月末比－35万6,466円という結果になりました。

今月は、ＭＨＡＭ Ｊ-REIT　インデックスファンド（毎月分配型）（ビルオーナー）を解約しなくてはならず、運用資産が大幅に減ってしまいました。ですが、これからまた楽しみながら積み立てを続けていきます。

では投資信託の表です。

次は米国ETFの表ですが、利上げの影響が大きいのか前月比でマイナスになってます。

ここまで読んでいただき、ありがとうございました。

少し遠のいちゃいました…

合わせて読みたい記事

【少額資産運用 実績報告】インデックス投資と米国ETFの48ヶ月目の月次報告

将来への不安や、少しでも豊かな生活をおくるために運用資産1000万円をめざそうというわたしの2023年6月のインデックス投資と米国ETFの月次報告です。48ヶ月目の運用資産総額は157万7629円、前月末比＋11万...

zyuunanzai-money.com

2024.03.11

【少額資産運用 実績報告】インデックス投資と米国ETFの48ヶ月目の月次報告

将来への不安や、少しでも豊かな生活をおくるために運用資産1000万円をめざそうというわたしの2023年6月のインデックス投資と米国ETFの月次報告です。48ヶ月目の運用資産総額は157万7629円、前月末比＋11万...

zyuunanzai-money.com

2024.03.11

The post 【少額資産運用 実績報告】インデックス投資と米国ETFの50ヶ月目の月次報告 first appeared on ユッキーの少額投資生活.

わたしの2023年7月のインデックス投資と米国ETFの月次報告です。

運用資産総額は163万4,481円となり前月末比＋5万6,852円という結果になりました。

運用結果の詳細は下記よりごらんください。

この記事は

• 投資初心者やこれから投資をはじめようとしている人
• 小額での投資に意味があるのか疑問に思っている人
• 将来のために何かしようと思っている人

などの参考になるような積み立て（小額）・分散・長期での資産運用を公開しています。

投資にはリスクが必ずあり、資産が減ってしまうこともあるので投資をするさいは自己責任でおねがいします。

２０２２年8月から２０２３年７月の運用実績報告　グラフ

2023年7月までの1年間の運用資産総額の推移です。

少しずつですが、こんな感じで今月も資産が育ってくれました。

総運用資産 内訳

米国ETFは新NISAが始まるまで購入しないことにしました。しばらくは動きがない状態ですが、ご了承ください。

つみたてNISAの積み立ても中止して、新NISAのために資金を確保するか悩んでいます。資産運用にまわせるお金が十分にあるのならこんな悩みはないのですが、無いものは無いので早めに決断しようと思います。

投資信託

135万2,253円 （前月末比＋5万2881円）

米国ETF

27万8,239円 （前月末比＋3916円）

外貨預り金

3,989円 （前月末比＋55円）

つみたてNISA 評価額　～楽天・全米株式インデックス・ファンド～

現在、資金を集中して積み立てをしている「つみたてNISA」の楽天・全米株式インデックス・ファンドです。

運用方針

「楽天・全米株式インデックス・マザーファンド」を通じ、主として「バンガード・トータル・ストック・マーケットETF」に投資する。CRSP USトータル・マーケット・インデックス（円換算ベース）に連動する投資成果を目指す。原則、為替ヘッジは行わない。

＊楽天証券より引用しています

評価額…71万1,823円（前月末比＋4万3,704円）

保有口数…30万2,620口（前月末比1万4,240口）

実質投資額…59万9,997円（前月末比＋3万3,333円）

リターン…11万1,826円（前月末比1万0,371円）

保有投資信託の評価額

つみたてNISAへ資金を集中しているため、こちらの特定口座の投資信託は、ほぼ放置になってしまってますが、このまま保有して育ってくれるのを期待しつつ見守ります。万が一、新NISAの非課税枠（つみたて枠120万円・成長枠240万円）を埋めることができたなら、また資金を投入して育てたいです。

＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックス・ファンド

運用方針

主として、「ニッセイ外国株式インデックスマザーファンド」を通じて、実質的に日本を除く世界主要先進国の株式に投資することにより、MSCIコクサイ・インデックス（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果をめざす。実質組入外貨資産については、原則として為替ヘッジを行わない。

＊楽天証券より引用しました

評価額…21万8,560円（前月末比＋4,510円）

保有口数…6万9,112口（前月末比＋405口）

実質投資額…14万1,557円（前月末比＋1237円）

リターン…7万7,003円（前月末比3,273円）

eMAXIS Ｓlim米国株式（S＆P500）

運用方針

「S&P500インデックスマザーファンド」への投資を通じて、主として対象インデックスに採用されている米国の株式に投資を行い、信託財産の一口当たりの純資産額の変動率を対象インデックスの変動率に一致させることを目的とした運用を行う。原則、為替ヘッジを行わない。

＊楽天証券より引用しました

評価額…1万0,635円（前月末比＋148円）

保有口数…4,627口（増減なし）

実質投資額…8,973円（増減なし）

リターン…1,662円（前月末比＋148円）

ＭＨＡＭ Ｊ-REIT　インデックスファンド（毎月分配型）（ビルオーナー）

運用方針

「J-REITインデックスファンド・マザーファンド」を通じて東京証券取引所に上場している東証REIT指数採用（採用予定を含む）の不動産投資信託証券に投資を行い、東証REIT指数（配当込み）の動きに連動する投資成果を目指す。

＊楽天証券より引用しました

評価額…41万1,235円（前月末比＋4,519円）

保有口数…50万1,873口（分配金再投資口）

実質投資額…40万1,480円

リターン…9,755円（前月末比＋4,519円）

分配金…2494円（特別分配金）

保有米国ETFの評価額

米国ETFは新NISAの成長枠で購入することにしたので、新規購入は中止することにしました。米国と日本の両方で税金を取られてしまうのが理由なのですが、新NISAで購入しても米国の税金は引かれてしまうのには、注意が必要ですね。

SPYD SPDR ポートフォリオS&P500 高配当株式ETF

ファンド概要

SPDR、ポートフォリオS＆P500 高配当株式ETF（SPDR Portfolio S&P500 High Dividend ETF)は、S&P500 高配当指数（同指数）のトータルリターン（経費控除前）のパフォーマンスに概ね連動する投資成果を上げることを目標とする。同指数は、配当利回りに基づき、S&P500 指数の採用銘柄のうち配当支払い上位８０銘柄のパフォーマンスを計測することを目標とする指数である。

*楽天証券より引用しました

保有数量…21口（増減なし）

平均取得価格…40.38428USドル（増減なし）

時価評価額…815.6925USドル

VYM バンガード・米国高配当株式ETF

ファンド概要

バンガード・米国高配当株式ETF（Vanguard High Dividend Yield ETF)は、FTSE ハイディビデンド・イールド・インデックスのパフォーマンスへの連動を目指す。FTSEハイディビデンド・イールド・インデックスは、FTSE グローバル・エクイティ・インデックス・シリーズ（GEIS）の米国コンポーネントの派生インデックスであり、高い配当利回りの銘柄で構成されている。

＊楽天証券より引用しました

保有数量…6口（増減なし）

平均取得価格…100.3016USドル（増減なし）

時価評価額…662.0286USドル

AGG iシェアーズ コア米国総合債券ETF

ファンド概要

iシェアーズ・コア米国総合債券市場 ETF（iShares Core Total US Bond Market ETF)はBarclays Capital U.S. Aggregate Bond Indexで表されるトータルの米国投資適格債券市場のパフォーマンスに連動する投資成果を目指すファンド。同指数は米国で公募発行される投資適格の米国国債、投資適格の社債、モーゲージ・パス・スルー証券及び資産担保証券など米国の投資適格債券市場のパフォーマンスを反映する。同指数の構成銘柄は満期まで少なくとも1年間を持つ必要がある。同ファンドは一般的に約90％の総資産を、同指数で表された債券、及び同指数の構成銘柄に実質的に類似したエクスポージャーを提供する証券への投資を通じて、同指数のパフォーマンスを追跡しようとする。

*楽天証券より引用しました

保有数量…5口（増減なし）

平均取得価格…102.8600USドル（増減なし）

時価評価額…488.3695USドル

分配金…0.93USドル（税引後）

つみたて開始からの推移

2019年6月からの49ヶ月間の累計の資産推移です。

まとめ

2023年7月の運用資産総額は163万4,481円となり前月末比＋5万6,852円という結果になりました。

今月も順調に増えてくれて一安心ですが、投資先をもう少し絞ろうかとも考えています。

まず投資信託の表です

次は保有米国ETFの表です。

合わせて読みたい記事

【少額資産運用 実績報告】インデックス投資と米国ETFの48ヶ月目の月次報告

将来への不安や、少しでも豊かな生活をおくるために運用資産1000万円をめざそうというわたしの2023年6月のインデックス投資と米国ETFの月次報告です。48ヶ月目の運用資産総額は157万7629円、前月末比＋11万...

zyuunanzai-money.com

2024.03.11

【少額資産運用 実績報告】インデックス投資と米国ETFの47ヶ月目の月次報告

将来への不安や、少しでも豊かな生活をおくるために運用資産1000万円をめざそうというわたしの2023年5月のインデックス投資と米国ETFの月次報告です。47ヶ月目の運用資産額総額は145万5584円となり前...

zyuunanzai-money.com

2024.03.11

The post 【少額資産運用 実績報告】インデックス投資と米国ETFの49ヶ月目の月次報告 first appeared on ユッキーの少額投資生活.

将来への不安や、少しでも豊かな生活をおくるために運用資産1000万円をめざそうという

わたしの2023年6月のインデックス投資と米国ETFの月次報告です。

48ヶ月目の運用資産総額は157万7629円、前月末比＋11万9887円の大幅な上昇となりました。

運用結果は下記よりごらんください。

この記事は

• 投資初心者やこれから投資をはじめようとしている人
• 小額での投資に意味があるのか疑問に思っている人
• 将来のために何かしようと思っている人

などの参考になるような積み立て（小額）・分散・長期での資産運用を公開しています。

長期と言ってもインデックス投資は2019年の夏から始めたばかりですが、この先10年、15年と続けていくので見守って頂けると嬉しいです。

投資にはリスクが必ずあり、資産が減ってしまうこともあるので投資をするさいは自己責任でおねがいします。

２０２２年7月から２０２３年6月の実績報告　グラフ

2023年6月までの１年間の運用資産総額の推移です。

毎晩、保有投資信託の基準価格を確認して上がった下がったなんて見ていただけだったのに、この１年で５０万円も増えていたとは、ちょっとビックリでした。

でも、この上昇は円安の影響もプラスに働いてるので、円高・株安になると成績が悪くなってしまいます。その時は安く沢山買えるとポジティブに思って積み立てを継続しちゃいます。

総運用資産 内訳

米国ETFは今月もお休みしました。

来年から新NISAもはじまるので、このままにしておくか売却して新NISAの成長枠で買いなおすか、そろそろ考えなきゃいけないですね。

投資信託

129万9372円 （前月末比＋10万2434円）

米国ETF

27万4323円 （前月末比＋1万5677円）

外貨預り金

3934円 （前月末比＋1776円）

つみたてNISA 評価額　～楽天・全米株式インデックス・ファンド～

毎月33333円を積み立てているメインの投資信託です。

運用方針

「楽天・全米株式インデックス・マザーファンド」を通じ、主として「バンガード・トータル・ストック・マーケットETF」に投資する。CRSP USトータル・マーケット・インデックス（円換算ベース）に連動する投資成果を目指す。原則、為替ヘッジは行わない。

＊楽天証券より引用しています

評価額…66万8119円（前月末比＋8万7606円）

保有口数…28万8380口（前月末比＋１万5685口）

実質投資額…56万6664円

リターン…10万1455円（前月末比＋5万4273円）

こんな感じです

保有投資信託の評価額

つみたてNISAをメインにしていて資金不足により、追加購入はできていないので、ほぼ動きはないですが、少しずつでも育ってくれると信じて保有します。

＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックス・ファンド

運用方針

主として、「ニッセイ外国株式インデックスマザーファンド」を通じて、実質的に日本を除く世界主要先進国の株式に投資することにより、MSCIコクサイ・インデックス（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果をめざす。実質組入外貨資産については、原則として為替ヘッジを行わない。

＊楽天証券より引用しました

評価額…21万4050円（前月末比＋1万5713円）

保有口数…6万8707口（前月末比＋409口）

実質投資額…14万0320円

リターン…7万3730円（前月末比＋1万4483円）

eMAXIS Ｓlim米国株式（S＆P500）

運用方針

「S&P500インデックスマザーファンド」への投資を通じて、主として対象インデックスに採用されている米国の株式に投資を行い、信託財産の一口当たりの純資産額の変動率を対象インデックスの変動率に一致させることを目的とした運用を行う。原則、為替ヘッジを行わない。

＊楽天証券より引用しました

評価額…1万0487円（前月末比＋794円）

保有口数…4627口（増減なし）

実質投資額…8973円（増減なし）

リターン…1514円（前月末比＋794円）

ＭＨＡＭ Ｊ-REIT　インデックスファンド（毎月分配型）（ビルオーナー）

運用方針

「J-REITインデックスファンド・マザーファンド」を通じて東京証券取引所に上場している東証REIT指数採用（採用予定を含む）の不動産投資信託証券に投資を行い、東証REIT指数（配当込み）の動きに連動する投資成果を目指す。

＊楽天証券より引用しました

評価額…40万6716円（前月末比－299円）

保有口数…49万8793口（分配金再投資3080口）

実質投資額…40万1480円

リターン…5236円（前月末比－299円）

分配金…2479円（特別分配金）

保有米国ETFの評価額

円安と資金不足のため追加購入はできてないですが、分配金を再投資しながら育ってくれたらとおもっています。

SPYD SPDR ポートフォリオS&P500 高配当株式ETF

ファンド概要

SPDR、ポートフォリオS＆P500 高配当株式ETF（SPDR Portfolio S&P500 High Dividend ETF)は、S&P500 高配当指数（同指数）のトータルリターン（経費控除前）のパフォーマンスに概ね連動する投資成果を上げることを目標とする。同指数は、配当利回りに基づき、S&P500 指数の採用銘柄のうち配当支払い上位８０銘柄のパフォーマンスを計測することを目標とする指数である。

*楽天証券より引用しました

保有数量…21口（増減なし）

平均取得価格…40.38428USドル（増減なし）

時価評価額…778.5288USドル

分配金…7.02USドル

VYM バンガード・米国高配当株式ETF

ファンド概要

バンガード・米国高配当株式ETF（Vanguard High Dividend Yield ETF)は、FTSE ハイディビデンド・イールド・インデックスのパフォーマンスへの連動を目指す。FTSEハイディビデンド・イールド・インデックスは、FTSE グローバル・エクイティ・インデックス・シリーズ（GEIS）の米国コンポーネントの派生インデックスであり、高い配当利回りの銘柄で構成されている。

＊楽天証券より引用しました

保有数量…6口（増減なし）

平均取得価格…100.3016USドル（増減なし）

時価評価額…636.3114USドル

分配金…3.79USドル

AGG iシェアーズ コア米国総合債券ETF

ファンド概要

iシェアーズ・コア米国総合債券市場 ETF（iShares Core Total US Bond Market ETF)はBarclays Capital U.S. Aggregate Bond Indexで表されるトータルの米国投資適格債券市場のパフォーマンスに連動する投資成果を目指すファンド。同指数は米国で公募発行される投資適格の米国国債、投資適格の社債、モーゲージ・パス・スルー証券及び資産担保証券など米国の投資適格債券市場のパフォーマンスを反映する。同指数の構成銘柄は満期まで少なくとも1年間を持つ必要がある。同ファンドは一般的に約90％の総資産を、同指数で表された債券、及び同指数の構成銘柄に実質的に類似したエクスポージャーを提供する証券への投資を通じて、同指数のパフォーマンスを追跡しようとする。

*楽天証券より引用しました

保有数量…5口（増減なし）

平均取得価格…102.86USドル（増減なし）

時価評価額…489.7435USドル

分配金…0.94USドル（税引後）

つみたて開始からの推移

2019年6月からの48ヶ月の累計の資産推移です。

150万円までに4年かかりましたが、ここまで楽しくこれたのはいい経験になったと感じています。

目標まではまだまだですが、たのしく続けていきたいと思っています。

まとめ

2023年6月の運用資産総額は157万7629円となり、前月末比＋11万9887円という結果になりました。

保有投資信託を表にまとめました

保有米国ETFの表です。

順調な推移で来てますが、来年から始まる「新NISA」のために投資先をもう少し絞ろうかとも考えています。

ここまで読んでいただき、ありがとうございました。

合わせて読みたい記事

【少額資産運用 実績報告】インデックス投資と米国ETFの47ヶ月目の月次報告

将来への不安や、少しでも豊かな生活をおくるために運用資産1000万円をめざそうというわたしの2023年5月のインデックス投資と米国ETFの月次報告です。47ヶ月目の運用資産額総額は145万5584円となり前...

zyuunanzai-money.com

2024.03.11

【少額資産運用 実績報告】インデックス投資と米国ETFの46ヶ月目の月次報告

老後の不安の解消や、少しでも豊かな生活をおくるために運用資産1000万円をめざそうというわたしの2023年4月のインデックス投資と米国ETFの月次報告です。2023年4月末の運用資産総額は137万8885円となり前...

zyuunanzai-money.com

2024.02.21

The post 【少額資産運用 実績報告】インデックス投資と米国ETFの48ヶ月目の月次報告 first appeared on ユッキーの少額投資生活.

老後の不安の解消や、少しでも豊かな生活をおくるために運用資産1000万円をめざそうという

わたしの2023年4月のインデックス投資と米国ETFの月次報告です。

2023年4月末の運用資産総額は137万8885円となり前月末比＋7万7817円（外貨預り金を含む）という結果となりました。

先月よりも評価額がプラスになっていますが、増えても減っても積み立てを継続することに変わりはないので一喜一憂せず続けちゃいます。

この記事は

など

上記にあてはまる人の参考になるような、積み立て(小額）・分散・長期で運用しているので参考になってくれると幸いです。

投資にはリスクが必ずあり、資産が減ってしまうこともあるので投資をするさいは自己責任でおねがいします。

２０２２年4月から２０２３年4月の実績報告　グラフ

2023年4月までの一年間の資産推移です。

総運用資産 内訳

米国ETFの購入は休憩していて値動きがほぼ無いですが、つみたてNISAは育ってきている感じがして嬉しいです。

投資信託

111万7436円（前月末比＋7万1469円）

米国ETF

25万9492円（前月末比＋6197円）

つみたてNISA 評価額

今、メインで投資している楽天・全米株式インデックス・ファンドです。

つみたてNISAとは年間非課税投資枠が40万円で、投資期間が20年という制度。小額から毎月すこしずつ投資ができる初心者向けの投資方法です。

楽天・全米株式インデックス・ファンド

通称「楽天VTI」とよばれているこの商品は、米国の株式市場に上場している大型・中型・小型すべての企業 約４０００社に分散投資してくれる優良ファンドです。

評価額…51万4594円（前月末比＋4万3856円）

獲得口数…25万6630口（前月末比＋1万6800口）

実質投資額…49万９９９８円

リターン…1万4596円（前月末比＋1万0523円）

保有投資信託の評価額

つみたてNISAをメインにしていて、楽天ポイントのみの追加購入だけなので動きは小さいですが、

このまま保有を続けていきます。

＊下記の運用方針は楽天証券を参考にしています。

＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックス・ファンド

運用方針

「ニッセイ外国株式インデックスマザーファンド」を通じて、日本を除く世界主要先進国の株式に投資することにより、MSCIコクサイ・インデックスに連動する投資成果をめざす。原則として為替ヘッジはおこなわない。

評価額…18万6613円（前月末比＋7763円）

獲得口数…6万7611口（前月末比＋1045口）

実質投資額…13万7090円

リターン…4万9523円（前月末比＋4863円）

eMAXIS Ｓlim米国株式（S＆P500）

運用方針

「S&P500インデックスマザーファンド」への投資を通じて、対象インデックスに採用されている米国の株式に投資をおこなう。信託財産の一口当たりの純資産額の変動率を対象インデックスの変動率に一致させることを目的とした運用を行い、原則、為替ヘッジはおこなわない。

評価額…9101円（前月末比＋232円）

獲得口数…4627口（増減なし）

実質投資額…8973円

リターン…128円（前月末比＋128円）

ＭＨＡＭ Ｊ-REIT　インデックスファンド（毎月分配型）（ビルオーナー）

運用方針

「J-REITインデックスファンド・マザーファンド」を通じて東京証券取引所に上場している東証REIT指数採用の不動産投資信託証券に投資をおこない、東証REIT指数（配当込み）の動きに連動する成果をめざす。

評価額…40万7128円（前月末比＋1万9618円）

獲得口数…49万2772口（前月末比＋3059口）

実質投資額…40万1480円

リターン…5648円（前月末比－8322円）

分配金…2449円（特別分配金 再投資へ）

保有米国ETFの評価額

円安のため、追加購入をストップしていますが、為替の状況を見ながら追加投資ができるタイミングを待ちたいです。

SPYD SPDR ポートフォリオS&P500 高配当株式ETF

SPDR ポートフォリオS＆P５００高配当株式ETFは、ステートストリート社が運用する米国高配当ETFでS&P500高配当指数への連動を目指すETFです。

保有数量…21口（増減なし）

平均取得価格…40.5733USドル（増減なし）

時価評価額…801.57USドル

VYM バンガード・米国高配当株式ETF

バンガード・米国高配当株式ETFは、400以上の幅広い銘柄で構成されているFTSE ハイディビデンド・イールド・インデックスのパフォーマンスへの連動を目指す高配当利回りのETFです。

保有数量…6口（増減なし）

平均取得価格…100.3016（増減なし）

時価評価額…641.04USドル

AGG iシェアーズ コア米国総合債券ETF

iシェアーズ・コア米国総合債券市場 ETFはBarclays Capital U.S Aggregate Bond Indexで表されるトータルの米国投資適格債券市場のパフォーマンスに連動する投資成果を目指すように設計されたブラックロック社が運用するファンド。

保有数量…5口（増減なし）

平均取得価格…102.86USドル（増減なし）

時価評価額…499.75USドル

つみたて開始からの推移

インデックス投資46ヶ月の資産推移です。

右肩上がりで順調にきてくれてるので、積み立て投資は値動きや世界情勢などに振り回されることなく淡々と続けていきます。

まとめ

2023年4月の運用資産総額は137万8885円となり前月末比＋7万7817円（外貨預り金を含む）という結果となりました。

投資信託

111万7436円（前月末比＋7万1469円）

米国ETF

25万9492円（前月末比＋6197円）

という結果になり7万7,666円のプラスとなりました。

来月も節約を続けて少しでも投資額を増やせるよう努力したいです。

ここまで読んでいただき、ありがとうございました。

合わせて読みたい記事

【少額資産運用 実績報告】インデックス投資と米国ETFの45ヶ月目の月次報告

老後への不安の解消や、ゆたかな生活をおくるために、運用資産1000万円をめざそうというわたしの2023年3月のインデックス投資と米国ETFの月次報告です。資産総額１３０万１０６８円となり前月末比＋１万６４６８円（外...

zyuunanzai-money.com

2024.03.11

【小額資産運用 実績報告】インデックス投資と米国ETFの44ヶ月目の月次報告

老後の不安やすこしでも自由な生活をおくりたいという目標のために、まず運用資産1000万円をめざそうという資産運用の2023年2月の月次報告です。資産総額は１２８万４６００円となり前月末比＋６万６３０９円（外貨預り金を含む）...

zyuunanzai-money.com

2024.03.11

The post 【少額資産運用 実績報告】インデックス投資と米国ETFの46ヶ月目の月次報告 first appeared on ユッキーの少額投資生活.

老後への不安の解消や、ゆたかな生活をおくるために、運用資産1000万円をめざそうという

わたしの2023年3月のインデックス投資と米国ETFの月次報告です。

資産総額１３０万１０６８円となり前月末比＋１万６４６８円（外貨預り金を含む）という結果になりました。

ただ毎月の積み立て分を考えると、16865円のマイナスですね。しかし、王道と言われるインデックス投資は、目先の上げ下げは気にせず愚直につみたてていくのが大切なのでこのまま継続します。

では、ほぼほったらかしの45ヶ月目の運用成績をごらんください。

投資にはリスクが必ずあり、資産が減ってしまうこともあるので投資をするさいは自己責任でおねがいします。

２０２２年3月から２０２３年3月の実績報告　グラフ

過去1年間の資産推移です。

なかなか順調なのではないでしょうか。

総運用資産 内訳

米国ETFは追加購入をしていないので相変わらずですが、投資信託は１００万円をキープしてくれているので安心しました。

投資信託

１０４万５９６７円（前月末比…＋３万１０８５円）

米国ETF

２５万３２９５円（前月末比…－１万５９０６円）

つみたてNISA 評価額

今、メインで投資している楽天・全米株式インデックス・ファンドです。

つみたてNISAとは年間非課税投資枠が40万円で、投資期間が20年という制度。小額から毎月すこしずつ投資ができる初心者向けの投資方法です。

楽天・全米株式インデックス・ファンド

通称「楽天VTI」とよばれているこの商品は、米国の株式市場に上場している大型・中型・小型すべての企業 約４０００社に分散投資してくれる優良ファンドです。

評価額…47万0738円（前月末比＋2万7441円）

獲得口数…23万9830口（前月末比＋1万6810口）

実質投資額…46万6665円

リターン…＋4073円（前月末比－5892円）

保有投資信託の評価額

毎月入ってくる楽天ポイントで＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックス・ファンドを購入することにしました。

それ以外ではＭＨＡＭ Ｊ-REIT　インデックスファンド（毎月分配型）（ビルオーナー）の分配金の再投資のみになっています。

＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックス・ファンド

運用方針

「ニッセイ外国株式インデックスマザーファンド」を通じて、日本を除く世界主要先進国の株式に投資することにより、MSCIコクサイ・インデックスに連動する投資成果をめざす。原則として為替ヘッジはおこなわない。

評価額…17万8850円（前月末比＋1万6467円）

獲得口数…6万6566口（前月末比＋6059口）

実質投資額…13万4190円

リターン…4万4660円（前月末比－123円）

eMAXIS Ｓlim米国株式（S＆P500）

運用方針

「S&P500インデックスマザーファンド」への投資を通じて、対象インデックスに採用されている米国の株式に投資をおこなう。信託財産の一口当たりの純資産額の変動率を対象インデックスの変動率に一致させることを目的とした運用を行い、原則、為替ヘッジはおこなわない。

評価額…8869円（前月末比＋12円）

獲得口数…4627口（増減なし）

実質投資額…8973円

リターン…－104円（前月末比－12円）

ＭＨＡＭ Ｊ-REIT　インデックスファンド（毎月分配型）（ビルオーナー）

運用方針

「J-REITインデックスファンド・マザーファンド」を通じて東京証券取引所に上場している東証REIT指数採用の不動産投資信託証券に投資をおこない、東証REIT指数（配当込み）の動きに連動する成果をめざす。

評価額…38万7510円（前月末比－1万1178円）

獲得口数…48万9713口（分配金再投資＋3049口）

実質投資額…40万1480円

リターン…－1万3970円（前月末比－11552円）

分配金…2433円（特別分配金）

保有米国ETFの評価額

追加購入はしていないですが、今月は保有している3つのETFから分配金がでました。

もらえる金額はまだまだ少なく再投資できませんが、乞う

SPYD SPDR ポートフォリオS&P500 高配当株式ETF

SPDR ポートフォリオS＆P５００高配当株式ETFは、ステートストリート社が運用する米国高配当ETFでS&P500高配当指数への連動を目指すETFです。

保有数量…21口（増減なし）

平均取得価格…40.38428USドル（増減なし）

時価評価額…798USドル

分配金単価…0.38742USドル

分配金額…4.30USドル（税引き前）

受取金額…5.86USドル（税引き後）

VYM バンガード・米国高配当株式ETF

バンガード・米国高配当株式ETFは、400以上の幅広い銘柄で構成されているFTSE ハイディビデンド・イールド・インデックスのパフォーマンスへの連動を目指す高配当利回りのETFです。

保有数量…6口（増減なし）

平均取得価格…100.3016（増減なし）

時価評価額…633USドル

分配金単価…0.7172USドル

分配金額…4.30USドル

受取金額…3.10USドル

AGG iシェアーズ コア米国総合債券ETF

iシェアーズ・コア米国総合債券市場 ETFはBarclays Capital U.S Aggregate Bond Indexで表されるトータルの米国投資適格債券市場のパフォーマンスに連動する投資成果を目指すように設計されたブラックロック社が運用するファンド。

保有数量…5口（増減なし）

平均取得価格…102.86USドル（増減なし）

時価評価額…498USドル

分配金単価…0.23377USドル

分配金額…1.17USドル

受取金額…0.85USドル

つみたて開始からの推移

インデックス投資45ヶ月の資産推移です。

ここまで順調に資産が育ってくれるとおもってませんでした（まだまだ少ないですが）。

これからも気を緩めずに節約と投資をつづけて余裕のある未来を築けたらとおもいます。

まとめ

2023年3月の資産運用は資産総額１３０万１０６８円となり前月末比＋１万６４６８円（外貨預り金を含む）という結果になりました。

内訳は

投資信託

１０４万５９６７円（前月末比…＋３万１０８５円）

米国ETF

２５万３２９５円（前月末比…－１万５９０６円）

となり差し引き1万5179円のプラスでした。

今の積み立て額に満足せず

これからも節約やポイ活を利用しながら収入をあげ、資産形成のスピードを加速できるよう

がんばります。

合わせて読みたい記事

【小額資産運用 実績報告】インデックス投資と米国ETFの44ヶ月目の月次報告 | ユッキーの少額投資生活

老後の不安やすこしでも自由な生活をおくりたいという目標のために、まず運用資産1000万円をめざそうという資産運用の2023年2月の月次報告です。 資産総額は１２８万４６００円となり前月末比＋６万６３０９円（外貨預り金を含む）という結果になり

zyuunanzai-money.com

【小額資産運用 実績報告】インデックス投資と米国ETFの４３ヶ月目の月次報告 | ユッキーの少額投資生活

　 小額からはじめた資産運用の43か月目の実績報告です。 お金に対する不安の解消や、すこしでも自由な生活をおくりたいという願いのためにスタートしたつみたて投資の２０２３年１月の月次報告になります。 資産総額は１,２１８,２９１円（外貨預り金

zyuunanzai-money.com

The post 【少額資産運用 実績報告】インデックス投資と米国ETFの45ヶ月目の月次報告 first appeared on ユッキーの少額投資生活.

老後の不安やすこしでも自由な生活をおくりたいという目標のために、まず運用資産1000万円をめざそうという資産運用の2023年2月の月次報告です。

資産総額は１２８万４６００円となり前月末比＋６万６３０９円（外貨預り金を含む）という結果になりました。

資産がふえているのは嬉しいですし精神的にも安心します。ですがリスクはつきものなので、この状態がずっと続くとおもわず、いつ急落しても大丈夫なように心構えをしながら続けていきます。

そのためのインデックス投資であり、ETFなのですから。

では、今月の運用の詳細…といく前に

そもそもなぜ運用資産1000万円をめざしているかというと、

「1000万円から資産の増え方が早くなるから」

ということをよく聞きくし、目標があったほうがやりがいもあるからです。

このペースでいつ達成できるかわかりませんが、気長に楽しみながら継続していきます。

ではでは、以下よりご覧ください。

投資にはリスクが必ずあり、資産が減ってしまうこともあるので投資をするさいは自己責任でおねがいします。

２０２２年１月から２０２３年２月の実績報告　グラフ

2022年1月からのグラフです。

10月からは横ばいか微増といった感じですが、焦りは禁物ですね。

こんなかんじです。

総運用資産 内訳

つぎは総資産の内訳ですが、はじめて投資信託のみで100万円を超えることができました。

まだ目標まで遠いですが、つみたてを続けてきた成果ではないでしょうか。

米国ETFは資金がなく購入できないので、分配金をもらいながらしばらく放置です。

投資信託

１０１万４８８２円（前月末比＋６万１３４６）

米国ETF

２６万９２０１円（前月末比＋４８２３円）

米国ETFの動きがないのはご了承ください。

つみたてNISA 評価額

現在、わたしのコア（メイン）になっている つみたてNISAです。

新NISAがスタートするまでこのまま積み立てをつづけます。

楽天・全米株式インデックス・ファンド

通称「楽天VTI」とよばれているこの商品は、米国の株式市場に上場している大型・中型・小型すべての企業 約４０００社に分散投資してくれる優良ファンドです。

評価額…４４万３２９７円（前月末比…＋４万９５６９円）

獲得口数…２２万３０２０口（前月末比…＋１万７２０３口）

リターン…＋９９６５円（２月末時点）

保有投資信託の評価額

つみたてNISAをコア（メイン）にしているのでＭＨＡＭ Ｊ-REIT　インデックスファンド（毎月分配型）（ビルオーナー）の分配金を再投資している以外は動きがないですが、毎月 買い物などで入ってくる楽天ポイントでも購入しています。（今月は購入していません）

＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックス・ファンド

運用方針

「ニッセイ外国株式インデックスマザーファンド」を通じて、日本を除く世界主要先進国の株式に投資することにより、MSCIコクサイ・インデックスに連動する投資成果をめざす。原則として為替ヘッジはおこなわない。

評価額…16万2383円（前月末比…＋３１８９円）

獲得口数…６万０５０７口（増減なし）

リターン…４万４７８３円（前月末比…＋３１８９円）

eMAXIS Ｓlim米国株式（S＆P500）

運用方針

「S&P500インデックスマザーファンド」への投資を通じて、対象インデックスに採用されている米国の株式に投資をおこなう。信託財産の一口当たりの純資産額の変動率を対象インデックスの変動率に一致させることを目的とした運用を行い、原則、為替ヘッジはおこなわない。

評価額…８８５７円（前月末比…＋２８６円）

獲得口数…４６２７口（増減なし）

リターン…－１１６円（前月末比…＋２８６円）

ＭＨＡＭ Ｊ-REIT　インデックスファンド（毎月分配型）（ビルオーナー）

運用方針

「J-REITインデックスファンド・マザーファンド」を通じて東京証券取引所に上場している東証REIT指数採用の不動産投資信託証券に投資をおこない、東証REIT指数（配当込み）の動きに連動する成果をめざす。

評価額…39万9308円（前月末比－2071円）

獲得口数…４８万６６６４口（前月末比…＋３０１７口）

リターン…－2172円（－１３９４円）

分配金…２４１８円（特別分配金）３０１７口を再投資

保有米国ETFの評価額

購入する資金もなく、さらに円安なのでほぼ動きがないですが一応、載せておきます。

SPYD SPDR ポートフォリオS&P500 高配当株式ETF

SPDR ポートフォリオS＆P５００高配当株式ETFは、ステートストリート社が運用する米国高配当ETFでS&P500高配当指数への連動を目指すETFです。

保有数量…２１株

平均取得価格…４０.38428USドル

時価評価額…884.1USドル（前月末比…－０.４２USドル）

VYM バンガード・米国高配当株式ETF

バンガード・米国高配当株式ETFは、400以上の幅広い銘柄で構成されているFTSE ハイディビデンド・イールド・インデックスのパフォーマンスへの連動を目指す高配当利回りのETFです。

保有数量…6株

平均取得価格…100.3016USドル

時価評価額…664.8USドル（前月末比…＋0.18USドル）

AGG iシェアーズ コア米国総合債券ETF

iシェアーズ・コア米国総合債券市場 ETFはBarclays Capital U.S Aggregate Bond Indexで表されるトータルの米国投資適格債券市場のパフォーマンスに連動する投資成果を目指すように設計されたブラックロック社が運用するファンド。

保有数量…5株

平均取得価格…102.86USドル

時価評価額…501USドル（前月末比…－0.45USドル）

つみたて開始からの推移

インデックス投資を始めて44ヶ月の資産推移です。

節約を心掛けながら入金力を少しづつでも増やしてこれた成果ではないでしょうか。

こんな感じです。

まとめ

資産運用の44ヶ月目の運用結果は１２８万４６００円となり前月末比＋６万６３０９円（外貨預り金を含む）という結果になりました。

内訳は

投資信託

１０１万４８８２円（前月末比＋６万１３４６）

米国ETF

２６万９２０１円（前月末比＋４８２３円）

と前月から6万円ほど増えました。

いま積み立てをしているのは、楽天・全米株式インデックス・ファンド（つみたてNISA）の3万3333円のみで、これが今のわたしが投資にまわせる限界です。なので他の投資信託や米国ETFの評価額に変化がないのが寂しい気もしますが、長く続けるのがたいせつなので無理せず継続していきます。

最後まで読んでいただきありがとうございました。

合わせて読みたい記事

よかったらこちらもご覧ください。

【小額資産運用 実績報告】インデックス投資と米国ETFの４３ヶ月目の月次報告

　小額からはじめた資産運用の43か月目の実績報告です。お金に対する不安の解消や、すこしでも自由な生活をおくりたいという願いのためにスタートしたつみたて投資の２０２３年１月の月次報告になります。資産総額は１,...

zyuunanzai-money.com

2024.03.11

【目指せ運用資産１０００万】２０２２年１２月の月次報告

老後の不安やすこしでも楽な生活を手に入れるために、まず運用資産１０００万円をめざそうという私の月次報告です。わたしがメインで運用しているインデックス投資は、特別な知識や手法はひつようなく誰でもマネすることができるので参考になれば幸...

zyuunanzai-money.com

2024.09.19

【目指せ運用資産１０００万】２０２２年１１月の月次報告

自由な生活や時間を手に入れるために、まず運用資産１０００万円をめざそうというわたしの月次報告です。「年収が３００万円台に下がってしまった自分の資産推移を公開しても…」と思ったりしたのですが、小額からでも資産運用をはじめよう...

zyuunanzai-money.com

2023.05.28

The post 【小額資産運用 実績報告】インデックス投資と米国ETFの44ヶ月目の月次報告 first appeared on ユッキーの少額投資生活.

小額からはじめた資産運用の43か月目の実績報告です。

お金に対する不安の解消や、すこしでも自由な生活をおくりたいという願いのためにスタートしたつみたて投資の２０２３年１月の月次報告になります。

資産総額は１,２１８,２９１円（外貨預り金を含む）となり前月末比＋４１,１１８円という結果になりました。目標にしている運用資産１０００万円までは、まだまだ遠いですがこれからも楽しく続けていき、一日でも早く目標を達成したいとおもっています。

ここで紹介するわたしの運用はリスクを抑えた投資方法なので、資産がふえるスピードは遅く時間がかかってしまいます。

ですが仕事がいそがしく時間がない人や、私のように小額からはじめたいひとにオススメの資産運用法となっています。

これから資産運用をはじめようと思っている人や、すでにはじめている人の参考にもなるとおもうので最後まで読んでいただきたいです。

２０２３年最初ということもあり、今回からタイトルを

【小額資産運用 実績報告】インデックス投資と米国ETFの○○ヶ月目の月次報告

に変更したのでよろしくおねがいします。

では以下より投資信託や米国ETFの評価額の詳細をごらんください。

投資にはリスクが必ずあり、資産が減ってしまうこともあるので投資をするさいは自己責任でおねがいします。

２０２２年１月から２０２３年１月の実績報告　グラフ

２０２３年がはじまり今月だけのグラフだとわかりにくいと思うので２０２２年１月からのグラフにしました。

金額ベースでみると去年末からは、ほぼ横ばいで推移してますが保有口数は着実にふえているのでこのまま継続していきます。

２０２２年１月で６６万７２８１円。

２０２３年１月は１２１万８２９１円と順調に運用金額がふえてきてるのでモチベーションがあがりますね。

総運用資産 内訳

先月はマイナスでしたが、今月はプラスになってくれたので２０２３年の始まりとしてはいい感じなのではないでしょうか。

おおまかな運用資産の内訳です。

投資信託…９５万３５３６円

前月末比…＋３万８５０１円

米国ETF…２６万４３７８円

前月末比…＋２６２３円

つみたてNISA 評価額

売却益や配当金にかかる税金が非課税になる初心者におすすめの制度で、今月で運用をはじめて１年になりました。

いま私のメイン（コア）になっていて、毎月３３,３３３円をつみたて中の投資信託です。

楽天・全米株式インデックス・ファンド

通称「楽天VTI」とよばれているこの商品は、米国の株式市場に上場している大型・中型・小型すべての企業 約４０００社に分散投資してくれる優良ファンドです。

評価額…39万3728円　（前月末比…＋4万５６４３円）

獲得口数…20万5,817口　（前月末比…＋１万8,018口）

リターン…－6271円

リターンはマイナスですが、長期目線のインデクス投資なので気にせずつみたてを続けます。

保有投資信託の評価額

つみたてNISAに資金を集中するために下の３つの投資信託はつみたてをストップしていますが、ＭＨＡＭ J-REITインデックスファンドは分配金を再投資していて、その他にキャッシュレス化で毎月はいってくる楽天ポイントも投資しています。

保有はしていますが、どれか1つにまとめようか考えている最中です。

＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックス・ファンド

運用方針

「ニッセイ外国株式インデックスマザーファンド」を通じて、日本を除く世界主要先進国の株式に投資することにより、MSCIコクサイ・インデックスに連動する投資成果をめざす。原則として為替ヘッジはおこなわない。

評価額…１５万９１９４円　（前月末比＋７０９８円）

獲得口数…６万０５０７口　（増減なし）

リターン…＋4万1594円

eMAXIS Ｓlim米国株式（S＆P500）

運用方針

「S&P500インデックスマザーファンド」への投資を通じて、対象インデックスに採用されている米国の株式に投資をおこなう。信託財産の一口当たりの純資産額の変動率を対象インデックスの変動率に一致させることを目的とした運用を行い、原則、為替ヘッジはおこなわない。

評価額…8,571円（前月末比－２２６円）

獲得口数…4,627口（増減なし）

リターン…－402円

ＭＨＡＭ Ｊ-REIT　インデックスファンド（毎月分配型）（ビルオーナー）

運用方針

「J-REITインデックスファンド・マザーファンド」を通じて東京証券取引所に上場している東証REIT指数採用の不動産投資信託証券に投資をおこない、東証REIT指数（配当込み）の動きに連動する成果をめざす。

評価額…40万1379（前月末比－５,１３０）

獲得口数…48万3,647口（前月末比＋２９６９口）

リターン…－101円

分配金…2,403円（特別分配金）。再投資2969口

保有米国ETFの評価額

資金不足と円安のため、購入をしていないので変わりはありませんが記録のために書いておきます。

SPYD SPDR ポートフォリオS&P500 高配当株式ETF

SPDR ポートフォリオS＆P５００高配当株式ETFは、ステートストリート社が運用する米国高配当ETFでS&P500高配当指数への連動を目指すETFです。

保有数量…２１株

平均取得価格…40.38428USドル

時価評価額…884.52USドル（前月末比…＋53.34USドル）

VYM バンガード・米国高配当株式ETF

バンガード・米国高配当株式ETFは、４００以上の幅広い銘柄で構成されているFTSE ハイディビデンド・イールド・インデックスのパフォーマンスへの連動を目指す高配当利回りのETFです。

保有数量…6株

平均取得価格…100.3016USドル

時価評価額…664.62USドル

AGG iシェアーズ コア米国総合債券ETF

iシェアーズ・コア米国総合債券市場 ETFはBarclays Capital U.S Aggregate Bond Indexで表されるトータルの米国投資適格債券市場のパフォーマンスに連動する投資成果を目指すように設計されたブラックロック社が運用するファンド。

保有数量…５株

平均取得価格…102.8600USドル

時価評価額…501.45USドル

つみたて開始からの推移

２０１９年６月から続けてきた資産の推移です。

楽天カードでの引き落とし以外では、キャッシュレス化により入ってくる楽天ポイントと少ない余剰資金でのスポット購入。そしてＭＨＡＭ J-REITインデックスファンドからの分配金の再投資です。

若干伸び悩んでる感がありますが、これからに期待してます。

まとめ

２０２３年１月の資産総額は１,２１８,２９１円（外貨預り金を含む）となり前月末比４１,１１８円増となりました。

内訳では

投資信託…９５万３５３６円（前月末比…＋３万８５０１円）

米国ETF…２６万４３７８円（前月末比…＋２６２３円）

となり、２０２３年の出だしとしてはいい感じだとおもいます。

メイン（コア）になってるつみたてNISAはこのまま満額の３３,３３３円の積み立てを続け、はやく育ってほしいとおもってます。

詳細は以下のとおりです。

投資信託で買付したのはＭＨＡＭ Ｊ-REIT　インデックスファンド（毎月分配型）（ビルオーナー）の分配金の再投資だけなのでほぼ動きなしですが、詳細は以下のとおりです。

米国ETFも資金がなく買い増しできないので分配金をもらいながら円高になるのを待とうとおもいます。

資金不足で、つみたてNISA以外のうごきはほぼないですが、無理せず長く続けることが大切なので

今はこのままのペースでいこうとおもっています。

１０００万円まであと８７８万１７０９円

ここまで読んでいただきありがとうございました。

合わせて読みたい記事

よかったら下の記事も読んでみてください。

【少額資産運用 実績報告】インデックス投資と米国ETFの47ヶ月目の月次報告

将来への不安や、少しでも豊かな生活をおくるために運用資産1000万円をめざそうというわたしの2023年5月のインデックス投資と米国ETFの月次報告です。47ヶ月目の運用資産額総額は145万5584円となり前...

zyuunanzai-money.com

2024.03.11

【少額資産運用 実績報告】インデックス投資と米国ETFの47ヶ月目の月次報告

将来への不安や、少しでも豊かな生活をおくるために運用資産1000万円をめざそうというわたしの2023年5月のインデックス投資と米国ETFの月次報告です。47ヶ月目の運用資産額総額は145万5584円となり前...

zyuunanzai-money.com

2024.03.11

The post 【小額資産運用 実績報告】インデックス投資と米国ETFの４３ヶ月目の月次報告 first appeared on ユッキーの少額投資生活.

わたしがメインで運用しているインデックス投資は、特別な知識や手法はひつようなく誰でもマネすることができるので参考になれば幸いです。

ただ、この投資方法は簡単にできる反面、資産の増えるスピードがおそいという短所があることを理解してください。

さて、１２月の成績ですが米国のインフレや日銀の実質の利上げ発表などもあり、

運用成績は時価評価額１１７万７１７３円、前月比でマイナス３万２００９円という結果になりました。

保有している投資信託や米国ETFの評価額推移などは以下をごらんください。

２０２２年は予想されていたとおりの軟調な相場となり投資家にとって厳しい年になりました。

米国の金融引き締めやインフレ動向、リセッション（景気後退）への警戒などにふりまわされ、さらに１２月２０日には日銀の金融政策決定会合で事実上の利上げの発表という株式市場にとって悪いニュースがはいり、午後の取引開始数分で日経平均が大暴落するという大波乱がありました。

短期的にみると大きな動きですが下のグラフのように長期的にみると小さな動きになるので、あたふたせずに積み立てをつづけるのがたいせつです。

ゆっくりですがこんな感じになってます。

総運用資産 内訳

１２月の購入は、楽天VTIの積み立てぶんと米国ETFから振り込まれた分配金で購入したSPYD１株だけでした。

保有中のETFからもらった分配金（ドル）だけで米国ETFを購入できたのは初めてで、たとえ１株だけだとしても自分にとってはうれしいできごとだとおもっています。

運用資産の内訳と前月からの増減です。

米国ETF…２６１，７５５円

前月比 … －１１，７８３円

投資信託…９１５，０３５円

前月比… －１６，５４７円

外貨預り金…２.８９米ドル

１２月 分配金…１２.３４米ドル（AGG ０.８３米ドル　VYM ４.２２米ドル　SPYD ７.２９米ドル）

１２月２８日 SPYD１株を３９.６０米ドルで購入。

分配金が１２.３４米ドルが入り、保有していた外貨３０．１５米ドルと合わせてSPYDの購入（３９.６０）に使用。

長期運用資産額…１１７万７,１７３円

前月比… －３２,００９円　

つみたてNISA

売却益や配当金にかかる税金が非課税になる初心者におすすめの制度です。

わたしがこの制度を利用したのは２０２２年１月からなのでまだ運用したてですが、これからの成績に期待しています。

楽天・全米株式インデックス・ファンド

通称「楽天VTI」とよばれている商品で米国の株式市場に上場している企業の約４０００社に分散投資してくれる優良ファンドです。

保有数量…１８７,７９９口

平均取得価格…１９,５２４.３９円

取得総額…３６６,６６６円

時価評価額…３４８,０８５円

評価損益…－１８,５８１円

保有投資信託の評価額

こちらはつみたてNISA以外で保有している３つの商品の成績になります。

評価額などは以下をごらんください。

＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックス・ファンド

このファンドは２０１９年７月にスッポト購入からはじめ、その後に積み立てをスタートしました。

つみたては２０２１年１２月まで継続していましたが、つみたてNISAの「楽天VTI」をメインにするために購入をストップし保有したままになっている状態です。

保有数量…６０,５０７口

平均取得価格…１９,４３５.７７円

取得総額…１１７,６００円

時価評価額…１５２,０９６円

評価損益…＋３４,４９６円

ｅＭＡＸＩＳ Ｓlim米国株式（S＆P500）

このｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍシリーズはとても人気があり、わたしが購入している米国株式（S＆P500）以外に全世界株式（オール・カントリー）や先進国株式インデックスなどの種類があります。

この投資信託は最近、楽天ポイントのみで購入をはじめたばかりで本格的に投資するかは考え中です。

保有数量…４,６２７口

平均取得価格…１９,３９２.７０円

取得総額…８,９７３円

時価評価額…８,３４５円

評価損益…－６２８円

ＭＨＡＭ Ｊ‐REIT　インデックスファンド（毎月分配型）（ビルオーナー）

この投資信託は、２０１９年１１月末から投資をはじめた毎月分配型の不動産投資信託（Ｊ－ＲＥＩＴ）です。

購入してるのに言うのもなんですが、毎月分配型の投資信託はオススメしません。

毎月支払われる分配金には２０．３１５％の税金がかかり、分配金を再投資するとしても税金が引かれる分、投資効率が悪くなってしまうからです。

資産を効率よく増やしたいなら分配金のない投資信託をえらびましょう。

保有数量…４８０,６７８口

平均取得価格…８,７８７.４４円

取得総額…４２２,３９２円

時価評価額…４０６,５０９円

評価損益…－１５,８８４円

トータルリターン…＋５,０２９円

保有米国ETFの評価額

３種類の米国ETFを保有していますが、円安、資金不足のためあまり積極的に購入を考えていません。

ですが、１２月は分配金が入ったのでSPYDを１株購入することができました。　

評価額などは以下をごらんください。

SPYD SPDR ポートフォリオS&P500 高配当株式ETF

このETFはS＆P５００指数の採用銘柄のうち配当利回りの高い上位８０銘柄に投資する上場投資信託です。

保有株…２１株

平均取得価格…４０.５７３３ USドル

取得総額…８５２.０３ USドル

時価評価額…８３１.１８ USドル

評価損益…－２０.８５ USドル

VYM バンガード・米国高配当株式ETF

米国の配当が高い主要な企業４００社以上で構成される上場投資信託です（ETF）。

保有株…６株

平均取得価格…１００.３０１６ USドル

取得総額…６０１.８０ USドル

時価評価額…６４９.２６ USドル

評価損益…＋４７.４５ USドル

AGG ｉシェアーズ　コア米国総合債券ＥＴＦ

米国の投資適格債券市場全体の銘柄に投資し、ブルームバーグ米国総合債券インデックスと同等の投資成果を目指す上場投資信託です（ETF）。

保有数…５株

平均取得価格…１０２.８６ USドル

取得総額…５１４.３０ USドル

時価評価額…４８４.９５ USドル

評価損益…－２９.３５ USドル

つみたて開始からの推移

ここまで３年と６か月つみたてを続けてきた推移です。

ほぼ楽天カードでの引き落としなので他にやることといえば毎月入ってくる楽天ポイントでのスポット購入と１日１度の資産確認ぐらいだったので、アッという間に時間がすぎた感じがします。

なのでインデックス投資は仕事や趣味にいそがしい人にはおすすめの投資方法ですね。

まとめ

２０２２年１２月も投資信託の基準価格がさがったことで資産の評価額も下がってしまいました。

ですが基準価格（株でいう株価）が下がったということは、口数（株でいう株数）を多く買えるということなので投資の王道といわれるインデックスの長期投資なら気にせずに積み立てを続けましょう。

そもそも相場が上昇トレンドでも上げ下げをくりかえしながら上がっていくので短期的な上げ下げに一喜一憂しないように心がけるのが大切です。

そして、これまでの分配金の合計で米国ETFのSPYDを１株買えたのは素直にうれしい出来事でした。

たとえ小さな一歩でも継続することで大きなちからになると信じて続けていきます。

米国ETFのAGGは毎月分配型。

SPYDとVYMは四半期ごとの分配なので次回は３月の振り込みになります。

分配金を再投資することで資産形成のスピードが少しずつ早くなっていくので、１０年後、２０年後

のために１株ずつでも再投資をしていき「資産という雪だるま」を少しでも大きくしたいとおもっています。

これからも資産状況を報告していくので次回も読んでいただけると幸いです。

ここまで読んでいただきありがとうございました。

合わせて読みたい記事

よかったら下記の記事も読んでみてください。

【目指せ運用資産１０００万】２０２２年１１月の月次報告

自由な生活や時間を手に入れるために、まず運用資産１０００万円をめざそうというわたしの月次報告です。「年収が３００万円台に下がってしまった自分の資産推移を公開しても…」と思ったりしたのですが、小額からでも資産運用をはじめよう...

zyuunanzai-money.com

2023.05.28

【目指せ運用資産１０００万】２０２２年１月から１０月までの運用報告

ブログを本格的に再開したのが２０２２年８月なので、本来なら毎月報告をしたいのですが２０２２年１月から１０月までの成績をまとめて報告したいと思います。これからは毎月するのでよかったら見に来てください。まず去年...

zyuunanzai-money.com

2023.05.28

The post 【目指せ運用資産１０００万】２０２２年１２月の月次報告 first appeared on ユッキーの少額投資生活.

「年収が３００万円台に下がってしまった自分の資産推移を公開しても…」

と思ったりしたのですが、小額からでも資産運用をはじめようとしている人の参考になるのではとおもい書いていくことにしました。

もちろん資産運用を続けるじぶんのモチベーションを保つためでもあります。

「もし、私とおなじように投資をしていたら？」とか

「自分ならもっと入金額を上げられるから、もっと資産をふやせるはず」

など、あなたの視点からみて楽しんでくれたらとおもいます。

これまではまとめた資産推移を報告しましたが、１１月からは月次報告していくので読んでいただけるとうれしいです。

では１１月のわたしの資産推移と動きのグラフからごらんください。

２０２２年１月から１１月までの月次報告　グラフ

１１月からつみたてNISAの入金額を３万３３３３円に増額しました。

しかし、３万３３３３円を入金したのに先月から￥６６７０円しか増えませんでした。

つまり「２万６６６３円のマイナス」…

まぁ、株式市場が軟調に推移したのでしかたありません。

しかし、基準価格（株でいう株価）が下がったということは、口数（株でいう株数）を多く買えるということなので長期投資なら気にせず積み立てを続けましょう。

増額といっても３千円チョットですしインデックス投資信託がメインになっているので、はげしい動きにはならずこんな感じではないでしょうか。

1月から１１月のグラフです。

つみたて以外の余剰資金があまりないので米国ETFのスッポト購入は円高になるまで控えようとおもっています。

続いて保有資産の内訳です。

総資産額内訳

保有資産は積み立て中の投資信託と、積み立てを中止したけど保有している投資信託の合計金額が一番多く、余剰資金で購入している米国ETFが続いて多くなっています。

外貨預り金とは米国ETFから入る分配金（ドル）で、再投資できる金額まで貯まったら使う予定です。

上記の金額は１１月末の資産額ですが、価格はまいにち変動（外貨預り金以外）します。

つぎは「米国ETF」と「投資信託」の保有している商品と金額のせつめいですが

以下で紹介している投資信託、ETFはわたしが個人的にいいと思っているものなので購入するさいは自分で調べてあくまで自己責任で投資してください。

つみたてNISA

２０２２年１月からはじめたつみたてNISAはｅＭＡＸＩＳ Ｓlim米国株式（S&Ｐ500）

と迷いましたが、より幅広い銘柄に分散投資できる楽天・全米株式インデックス・ファンドにしました。

楽天・全米株式インデックス・ファンド

通称「楽天VTI」とよばれているこの商品は、米国の株式市場に上場している大型・中型・小型すべての企業 約４０００社に分散投資してくれる優良ファンドです。

わたしは２０２２年１月からこの楽天VTIを「つみたてNISA」で始めました。

２０２２年１１月３０日時点の評価額

時価評価額…３４１，３８１円

トータルリターン…８０４８円

になっています。

１１月積み立て分から３３，３３３円に増額したので、これからの資産の増えかたがたのしみです。

保有投資信託の評価額

次はつみたてNISA以外のわたしの保有している商品なので、参考にしてみてください。

それぞれの考え方や性格、生活環境などで投資先の好みはかわってきますが初心者の人はインデックスファンドに投資することをオススメします。

＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド

このファンドは２０１９年７月にスッポト購入からはじめ、その後に積み立てをスタートしました。

つみたては２０２１年１２月まで継続していましたが「つみたてNISAの楽天VTI」をメインにするために購入をストップし保有したままになっている状態です。

資金に余裕ができたらまた入金をはじめようと思っています。

２０２２年１１月３０日時点の評価額

時価評価額…１６２，００７円

トータルリターン…４４，４０７円

になってます。

eMAXIS Ｓlim 米国株式（S＆P500）

このｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍシリーズはとても人気があり、わたしが購入している米国株式（S＆P500）以外に全世界株式（オール・カントリー）や先進国株式インデックスなどの種類があります。

この投資信託は最近、楽天ポイントのみで購入をはじめたばかりで本格的に投資するかは考え中です。

２０２２年１１月３０日時点の評価額

時価評価額…６４７１円

トータルリターン…－２０円

ＭＨＡＭ J-ＲＥＩＴ インデックスファンド（毎月決算型） （ビルオーナー）

この投資信託は、２０１９年１１月末から投資をはじめた毎月分配型の不動産投資信託（Ｊ－ＲＥＩＴ）です。

購入してるのに言うのもなんですが、毎月分配型の投資信託はオススメしません。

毎月支払われる分配金には２０．３１５％の税金がかかり、分配金を再投資するとしても税金が引かれる分、投資効率が悪くなってしまうからです。

資産を効率よく増やしたいなら分配金のない投資信託をえらびましょう。

そもそもこのJ－ＲＥＩＴに投資した理由として

わたしはガンになったことがあり、再発の可能性もあるので毎月、分配金があると精神的に安心感ができて投資を長くつづけられるのでは？

とおもったからです。

あと、ビルオーナーという響きに惹かれたからでもあります。笑

しかし最近では、もしもの時をかんがえるならやはり分配金のない投資効率のいいインデックスファンドで資金をすこしでも早く増やすほうがいいかなとおもっています。

２０２２年１１月３０日時点の評価額

時価評価額…４２１，７２３円

トータルリターン…２０，２４３円（分配金を含む）

保有米国ETFの評価額

つぎは私が米ドルで保有しているETFの種類と保有数量、金額です。

２０２２年はものすごい円安になってしまったので、あまり購入していませんが

様子を見ながら余裕資金で少しずつ買いすすむ予定です。

ETFとは

上場投資信託と言い、一般的な投資信託との大きなちがいは上場しているということです。

なので、証券取引所が開いている９：００～１５：００に取引が可能で自分の売買したい金額で注文ができます。（米国ETFは米国の現地の取引き時間になります）

一般の投資信託になれてきたらETFに挑戦するのもいいとおもいますが、ある程度まとまった金額が必要になるので注意しましょう。

SPYD　SPDR ポートフォリオS&P500 高配当株式ETF

このETFはS＆P５００指数の採用銘柄のうち配当利回りの高い上位８０銘柄に投資する上場投資信託です。

保有数量…２０株

平均取得価格…４０．６２２ USドル

時価評価額…７９２．００ USドル

VYM　バンガード・米国高配当株式ETF

米国の配当が高い主要な企業４００社以上で構成される上場投資信託です（ETF）。

保有数量…６株

平均取得価格…１００．３０１６ USドル

時価評価額…６４９．５６ USドル

AGG　iシェアーズ　コア米国総合債券ETF

米国の投資適格債券市場全体の銘柄に投資し、ブルームバーグ米国総合債券インデックスと同等の投資成果を目指す上場投資信託です（ETF）。

保有数量…５株

平均取得価格…１０２．８６ USドル

時価評価額…４８９．８５ USドル

まとめ

２０２２年１１月からつみたてNISAの投資額を増やしましたが、株式市場が軟調だったため先月よりも評価額がさがってしまいました。

しかし、基準価格（株でいう株価）が下がったということは、口数（株でいう株数）を多く買えるということなのでインデックスの長期投資なら気にせずに積み立てを続けるように心がけましょう。

わたしの保有している毎月分配型の不動産投資信託（J-REIT）は信託手数料が高いこともあり、資産形成中の人にはオススメしません。

それ以外の投資信託は手数料が低く資産形成に向いている人気の商品なので参考にしてみてください。

そして最後に、わたしはなぜ米国ETFや投資信託を保有しているのかというと、日本向けの投資信託やETFにはいい商品がないからです。

手数料が高かったり、優良ではない企業がふくまれていたりと投資家にとってよろしくない商品が多いからです。

さらに30年以上景気が低迷している日本より、物価や賃金が上がりやすく経済がうまくまわっている外国に資産を持つほうが様々な恩恵をうけれると感じているからです。

考え方は人それぞれあると思いますが、王道と言われるインデックス投資をメインにして長期目線で資産運用をつづけていくのがいいのではとおもっています。

１０００万円まであと ８,７９０,８１８万円

では、2022年11月の報告はこれで終了になるので、ぜひ次回も読んでいただければ幸いです。

最後まで読んでいただきありがとうございました。

合わせて読みたい記事

【目指せ運用資産１０００万】２０１９年から２０２1年】運用報告

まず金融資産１０００万円を目指してみることにしたので今までの成績を記してみました。なぜ１０００万円なのかというと、よく金融資産が１０００万円を超えると資産の増えるスピードが速くなると言われているからです。目指すところはまだ...

zyuunanzai-money.com

2023.03.07

【目指せ運用資産１０００万】２０２２年１月から１０月までの運用報告

ブログを本格的に再開したのが２０２２年８月なので、本来なら毎月報告をしたいのですが２０２２年１月から１０月までの成績をまとめて報告したいと思います。これからは毎月するのでよかったら見に来てください。まず去年...

zyuunanzai-money.com

2023.05.28

【初心者向け】投資信託とは？メリットとデメリット

これから投資を始めようと思っている人や投資初心者の人にまず始めてほしいのがこの投資信託になります。少額からでも始められて積み立て設定をしてしまえば、ほったらかしでもいいので仕事が忙しい人や趣味をたのしみたい人にオススメの資...

zyuunanzai-money.com

2023.01.02

The post 【目指せ運用資産１０００万】２０２２年１１月の月次報告 first appeared on ユッキーの少額投資生活.