将来への不安や、少しでも豊かな生活をおくるために運用資産1000万円をめざそうという
わたしの2023年8月のインデックス投資と米国ETFの月次報告です。
今月は、急に現金が必要となりＭＨＡＭ Ｊ-REIT インデックスファンド（毎月分配型）（ビルオーナー）を解約しました。元々、何かの時のために積み立てしておいたという感じのファンドだったのですが、少し残念な気持ちです。しかし、積み立てしていたおかげで生活水準を落とさずに乗り越えることができました。運用資産は減ってしまいましたが、これからまた増やしていくので温かく見守ってくれると嬉しいです。
それでは…
運用期間50ヶ月の運用資産総額は127万8,015円となり前月末比－35万6,466円という結果になりました。
投資信託と米国ETFの詳細は下記の記事よりごらんください。
この記事は
- 投資初心者やこれから投資をはじめようとしている人
- 小額での投資に意味があるのか疑問に思っている人
- 将来のために何かしようと思っている人
などの参考になるような積み立て（小額）・分散・長期での資産運用を公開しています
投資にはリスクが必ずあり、資産が減ってしまうこともあるので投資をするさいは自己責任でおねがいします。
２０２２年9月から２０２３年８月の運用実績報告 グラフ
2023年8月までの1年間の推移です。
ＭＨＡＭ Ｊ-REIT インデックスファンド（毎月分配型）（ビルオーナー）を解約したため、ガクッと下がってしまいましたが、またこれから増やしていきます。
総運用資産 内訳
ＭＨＡＭ Ｊ-REIT インデックスファンド（毎月分配型）（ビルオーナー）の解約の約41万円がひびいて投資信託は前月末比－35万8,895円となりました。
米国ETFは、ほぼ変わらずです。
投資信託
99万3,358円 （前月末比－35万8,895円）
米国ETF
27万9,466円 （前月末比＋1,227円）
外貨預り金
4,245円 （前月末比＋256円）
つみたてNISA 評価額 ～楽天・全米株式インデックス・ファンド～
メインで運用している、つみたてNISAになります。
運用方針
「楽天・全米株式インデックス・マザーファンド」を通じ、主として「バンガード・トータル・ストック・マーケットETF」に投資する。CRSP USトータル・マーケット・インデックス（円換算ベース）に連動する投資成果を目指す。原則、為替ヘッジは行わない。
＊楽天証券より引用しています
評価額…76万0,136円（前月末比－5,687円）
保有口数…31万6,565口（前月末比＋1万3,945口）
実質投資額…63万3,330円（前月末比＋3万3,333円）
リターン…12万6,806円（前月末比1万4,980円）
保有投資信託の評価額
つみたてNISAをメインにしているため、こちらの投資信託は追加購入をしていません。
今月は、諸事情のためＭＨＡＭ Ｊ-REIT インデックスファンド（毎月分配型）（ビルオーナー）を解約しなくてはならないハプニングがありました。解約してしまったのは残念ですが、どうにもならない事情だったので仕方ないです。またここから仕切り直して資産を増やしていきます。
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックス・ファンド
運用方針
主として、「ニッセイ外国株式インデックスマザーファンド」を通じて、実質的に日本を除く世界主要先進国の株式に投資することにより、MSCIコクサイ・インデックス（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果をめざす。実質組入外貨資産については、原則として為替ヘッジを行わない。
＊楽天証券より引用しました
評価額…22万1,165円（前月末比＋2,605円）
保有口数…6万9,112口（増減なし）
実質投資額…14万1,557円（増減なし）
リターン…7万9,608円（前月末比＋2,605円）
eMAXIS Ｓlim米国株式（S＆P500）
運用方針
「S&P500インデックスマザーファンド」への投資を通じて、主として対象インデックスに採用されている米国の株式に投資を行い、信託財産の一口当たりの純資産額の変動率を対象インデックスの変動率に一致させることを目的とした運用を行う。原則、為替ヘッジを行わない。
＊楽天証券より引用しました
評価額…1万0822円（前月末比＋187円）
保有口数…4,627口（増減なし）
実質投資額…8,973円（増減なし）
リターン…1,909円（前月末比＋247円）
ＭＨＡＭ Ｊ-REIT インデックスファンド（毎月分配型）（ビルオーナー）
2023年8月に解約しました。
運用方針
「J-REITインデックスファンド・マザーファンド」を通じて東京証券取引所に上場している東証REIT指数採用（採用予定を含む）の不動産投資信託証券に投資を行い、東証REIT指数（配当込み）の動きに連動する投資成果を目指す。
＊楽天証券より引用しました
解約数量…50万1,873口
受渡金額…40万9,989円
単価…8,169円
利益…8,509円
特別分配金合計額…4万2,658円
普通分配金合計額…2万0,644円
分配金合計額…6万3,302円
保有米国ETFの評価額
SPYD SPDR ポートフォリオS&P500 高配当株式ETF
ファンド概要
SPDR、ポートフォリオS＆P500 高配当株式ETF（SPDR Portfolio S&P500 High Dividend ETF)は、S&P500 高配当指数（同指数）のトータルリターン（経費控除前）のパフォーマンスに概ね連動する投資成果を上げることを目標とする。同指数は、配当利回りに基づき、S&P500 指数の採用銘柄のうち配当支払い上位８０銘柄のパフォーマンスを計測することを目標とする指数である。
*楽天証券より引用しました
保有数量…21口（増減なし）
平均取得価格…40.38428USドル（増減なし）
時価評価額…781.7943USドル（前月比－33.8982USドル）
VYM バンガード・米国高配当株式ETF
ファンド概要
バンガード・米国高配当株式ETF（Vanguard High Dividend Yield ETF)は、FTSE ハイディビデンド・イールド・インデックスのパフォーマンスへの連動を目指す。FTSEハイディビデンド・イールド・インデックスは、FTSE グローバル・エクイティ・インデックス・シリーズ（GEIS）の米国コンポーネントの派生インデックスであり、高い配当利回りの銘柄で構成されている。
＊楽天証券より引用しました
保有数量…6口（増減なし）
平均取得価格…100.3016USドル（増減なし）
時価評価額…646.1886USドル（前月比－15.84USドル）
AGG iシェアーズ コア米国総合債券ETF
ファンド概要
iシェアーズ・コア米国総合債券市場 ETF（iShares Core Total US Bond Market ETF)はBarclays Capital U.S. Aggregate Bond Indexで表されるトータルの米国投資適格債券市場のパフォーマンスに連動する投資成果を目指すファンド。同指数は米国で公募発行される投資適格の米国国債、投資適格の社債、モーゲージ・パス・スルー証券及び資産担保証券など米国の投資適格債券市場のパフォーマンスを反映する。同指数の構成銘柄は満期まで少なくとも1年間を持つ必要がある。同ファンドは一般的に約90％の総資産を、同指数で表された債券、及び同指数の構成銘柄に実質的に類似したエクスポージャーを提供する証券への投資を通じて、同指数のパフォーマンスを追跡しようとする。
*楽天証券より引用しました
保有数量…5口（増減なし）
平均取得価格…102.8600USドル（増減なし）
時価評価額…483.99USドル（前月比－4.379USドル）
分配金…0.97USドル（税引後）
少なくてもドルを貰えるのは嬉しいです。
つみたて開始からの推移
積み立て開始からの推移なのですが、表示期間は最大50ヶ月までらしく、過去の分を1度に出せなくなってしまいました。（初めて知りました）
まとめ
2023年8月の運用期間50ヶ月の運用資産総額は127万8,015円となり前月末比－35万6,466円という結果になりました。
今月は、ＭＨＡＭ Ｊ-REIT インデックスファンド（毎月分配型）（ビルオーナー）を解約しなくてはならず、運用資産が大幅に減ってしまいました。ですが、これからまた楽しみながら積み立てを続けていきます。
では投資信託の表です。
| 保有投資信託 | 評価額 | 実質投資額 | リターン | 前月末比 |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 76万0,136円 | 63万3,330円 | 12万6,806円 | －5687円 |
| ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックス・ファンド | 22万1,165円 | 14万1,557円 | 7万9,608円 | 2,605円 |
| eMAXIS Ｓlim米国株式（S＆P500） | 1万0,822円 | 8,973円 | 1,909円 | 187円 |
| ＭＨＡＭ Ｊ-REIT インデックスファンド（毎月分配型）（ビルオーナー） | 0円 | 0円 | 0円 | 0円 |
次は米国ETFの表ですが、利上げの影響が大きいのか前月比でマイナスになってます。
| 保有ETF | 時価評価額 | 平均取得価格 | 保有口数 | 分配金（税引後） | 前月比 |
| SPYD SPDR ポートフォリオS&P500 高配当株式ETF | 781．7943USドル | 40.38428USドル | 21口 | なし | -33.8982USドル |
| VYM バンガード・米国高配当株式ETF | 646.1886USドル | 100.3016USドル | 6口 | なし | -15.84USドル |
| AGG iシェアーズ コア米国総合債券ETF | 483.99USドル | 102.8600USドル | 5口 | 0.97USドル | -4.379USドル |
ここまで読んでいただき、ありがとうございました。
1000万円まであと872万1,985円
少し遠のいちゃいました…
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